Moderní finance nejsou jen o placení mezd a faktur, jsou o určování směřování firmy

Co vlastně znamená automatizace ve finančním sektoru? Přijdou lidé kvůli počítačům o práci?

Automatizácia je o zefektívnení procesov, ktoré sa riešia čisto manuálne a opakujú sa. Ak do nich ľudia nemusia zasahovať, môžu sa venovať niečomu, čo má väčšiu pridanú hodnotu.

Vezmime si ako príklad Microsoft, kde na predikciách budúcich tržieb, čo je typická agenda finančných oddelení, pracovalo kedysi 800 ľudí. Venovali jej 2 až 3 týždne času každé 3 mesiace. Vďaka automatizácii to dnes robia dvaja alebo traja ľudia a presnosť takejto predikcie je výrazne vyššia. No to neznamená, že tých 800 ľudí sme prepustili, len majú kapacitu venovať sa úplne iným činnostiam. Stretávajú sa so zákazníkmi, riešia strategickejšie veci, to, kde môže firma investovať a ako sa jej v tom darí.

Takže práce pro lidi se automatizací nesníží, jen se změní její charakter? Mění se tím také dovednosti zaměstnanců?

Mení sa výrazne. Keď dnes hľadáme zamestnanca do finančného oddelenia, nehľadáme nutne človeka s ekonomickým vzdelaním, čo výborne ovláda Excel, ale skôr ľudí, ktorí si vedia spájať veci dokopy, majú logické myslenie, vedia prezentovať, súvisle podať informáciu. Nie je to len o tom, že človek dokáže vytvoriť report, zaktualizovať ho a niekam ho poslať. Finančné oddelenie by nemalo tráviť čas robením reportov, ale skôr so svojimi  partnermi, s ľuďmi z obchodu, z marketingu, kde im interpretujú výsledky a na základe toho im dávajú odporúčania. Toto je tá pridaná hodnota automatizácie finančného sektoru.

V poslední době se setkáváme s pojmem "moderní finance". V čem spočívá to moderno?

To „moderno“ spočíva v tom, že financie zasahujú do obchodného rozhodovania čoraz viac a čoraz významnejšie. Keď si zoberiete bežnú slovenskú, českú alebo európsku firmu, každý si pod financiami predstavuje to, že nám prídu mzdy, že sa zaplatia dodávateľské faktúry a že máme dostatočné cash flow na bežnú operatívu a investície. Financie by sa ale mali podieľať na strategickej diskusii, a povedať: toto je tá oblasť, kde by sme mali investovať, tu sa nám darí, toto nám nejde, toto treba zlepšiť.

Moderné financie sa nezaoberajú „manuálnou činnosťou“, ktorú dokážeme automatizovať, ale pozerajú sa na výsledky firmy cez čísla. Snažia sa ovplyvniť smerovanie firmy určovaním stratégie a ovplyňovať rozhodovanie na základe kvalitných dát. Financie sa zároveň stávajú „katalyzátorom“ zmien.

Finančníci vždy pracovali s čísly, s daty. Dnes je však dat tolik, že se hovoří o jejich "demokratizaci". Co to znamená?

Všetci vedia, že dáta sú v dnešnej dobe zlato. Akurát že v mnohých firmách sú to zatiaľ len „špagety“. Obrovská masa, do ktorej by sa každý rád zahryzol, ale nikto nevie, kde začať. Demokratizáciou dát sa ich snažíme jednak upratať tak, aby sa každý vo firme pozeral na rovnaké a kvalitné dáta, aby boli vedené jednou centrálnou jednotkou, ktorá sa stará o ich kvalitu a zároveň, aby každý mal k dátam, ktore sú potrebné pre jeho prácu prístup. Kvalita dát je na prvom mieste,  v angličtine tomu hovoríme „garbage in, garbage out“. Na základe zlých dát, robíme zlé rozhodnutia.

S tým súvisí aj to, ako sa na dáta pozeráme. Microsoft má viac ako 120 pobočiek a ak by si každý robil vlastný report, čas by sme trávili iba nad diskusiami, ktoré číslo je správne, namiesto diskusie o tom, ake rozhodnutie na zákalde dát môžeme spraviť. Preto sme išli cestou automatizácie a centrálných reportov. Stále sa však máme možnosť pozrieť aj viac do hĺbky, a vybrať si špecifické dáta, ktoré práve potrebujete. Včerajšie dáta sú už staré, no vďaka automatizácii vám ráno, s ohľadom na rôzne časové pásma, prídu aktualizované čerstvé dáta, čo je pre rozhodovanie firmy vždy kľúčové.

Dokážou moderní technologie změnit naše rozhodování a plánování i v osobním životě?

Aj bežný človek disponuje veľkým množstvom dát, aj keď si to nemusí uvedomovať. Len ich nevyužíva dostatočne na to, aby plánoval svoju budúcnosť, napríklad finančnú. Veľké rozhodnutia, napríklad uzavretie hypotéky na 30 rokov robíme na základe súčasného príjmu, ktorý sa s veľkou pravdepodobnosťou bude v čase meniť. Prečo nevyužíť predikciu budúcich prijmov na lepšie nastavenie hypotéky už v jej počiatku?

Od starého způsobu zpracování dat, jako je "excelovská tabulka", jsme přešli k nástrojům Business Intelligence jako Power BI. Jak nám pomáhají dívat se na data a číst je?

Pomáhajú nám dáta lepšie vizualizovať. Firma, ktorá sa rozhoduje pomocou dát, sa rozhoduje rýchlejšie, agilnejšie a dokáže urobiť lepšie rozhodnutie, ktoré nie je výrazne ovplyvnené ľudským faktorom. Power BI a moderné nástroje nám pomáhajú v tom, že si tie čísla dokážete predstaviť ako príbeh. Ako keď malému dieťaťu rozprávate, čo sa stalo, prečo a čo sa stane ďalej. To je podstata, ktorú jednoduché tabuľky nevedia prerozprávať. Vezmite si holý fakt: Červenú čiapočku zožral vlk. Chýba vám príbeh, ktorý vysvetľuje, prečo sa to stalo a čo ďalej. A samotný holý fakt vám nepomôže pri rozhodovaní.

Jak ale přimět firmy, aby se lépe přizpůsobily moderním technologiím?

Každý chce zmenu, ale nikto sa nechce zmeniť. Nie je problém implementovať technológiu alebo obstarať moderné nástroje, ktoré pomôžu procesy zefektívniť, no otázka znie, ako primäť povedzme fakturantku s 20 ročnou praxou k tomu, aby začala používať iný nástroj než ten, ktorý mala doteraz. To, o čo sa snažíme, a to, čo radíme firmám, je začať v malom. Nikto nechce robiť náhlu revolúciu. Pomáha aj podpora zo strany vedenia – keď zamestnanci vidia, že generálny riaditeľ si pozerá výsledky firmy v PowerBI, povedia si „prečo by sme ho nepoužívali aj my?“. Naopak, keď je zmena pretláčaná zospodu, ide to oveľa ťažšie.

Je tedy budoucnost finančního sektoru v automatizaci?

Budúcnosť je v kombinácii automatizácie a zefektívnenia existujúcich procesov spolu s robotizáciou vo forme takzvaných botov, ktorí nám budú schopní povedať, čo by sme mali urobiť. Zatiaľ je to stále založené na ľudskom faktore. Vidíme však, že technológia časom preberie úlohu v zmysle: „skončili ste takto (PowerBI), bude sa vám dariť takto (Machine Learning) , ale musíte pre to urobiť toto (Bots)“.  Automatizácia rozhodovacieho procesu a skutočne rýchly prechod od dát k rozhodnutiu je klúčové pre budúcnosť. Technológia už existuje, len musíme chieť zmeniť procesy vo vnútri firmy, aby sme ju dokázali akceptovať.

Děkuji za rozhovor.

Olga Cechlová,

CAFIN

Miloš Nitran

Miloš je finančným riaditeľom spoločnosti Microsoft Česká republika a Slovensko od 1. februára 2021. Predtým dva roky pôsobil na pozícii finančného manažéra v regióne strednej a východnej Európy, kde bol zodpovedný za finančné riadenie cloudových služieb Microsoft Azure. Miloš Nitran vyštudoval Univerzitu Mateja Bela v Banskej Bystrici. Je ženatý a má dvoch synov. Svoj voľný čas trávi s rodinou a priateľmi, rád objavuje nové miesta a športuje.